新冠肺炎疫情全球性擴(kuò)散引發(fā)世界經(jīng)濟(jì)大幅減速，加快推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新培育經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)新動(dòng)能，構(gòu)成促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的重要舉措。以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等為代表的新業(yè)態(tài)，可能成為引領(lǐng)新技術(shù)革命的風(fēng)口，世界主要國(guó)家正加速布局新業(yè)態(tài)。《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見》提出健全對(duì)新業(yè)態(tài)的包容審慎監(jiān)管制度。這既明確政府對(duì)當(dāng)下新業(yè)態(tài)發(fā)展的監(jiān)管定位，也是構(gòu)建適應(yīng)高質(zhì)量發(fā)展要求的社會(huì)信用體系和新型監(jiān)管機(jī)制的重要內(nèi)容。

包容審慎監(jiān)管制度契合新業(yè)態(tài)的發(fā)展特征

相比傳統(tǒng)業(yè)態(tài)，新業(yè)態(tài)代表著新的生產(chǎn)力，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)影響越來越大，成為可能爆發(fā)新技術(shù)革命的重要領(lǐng)域。然而，新事物往往伴隨著巨大不確定性，企業(yè)不知道新業(yè)態(tài)會(huì)如何演變，社會(huì)無法預(yù)知新業(yè)態(tài)會(huì)產(chǎn)生什么影響，監(jiān)管部門較難跟上新業(yè)態(tài)創(chuàng)新的步伐。在此背景下，不合時(shí)宜的監(jiān)管措施可能扼殺新業(yè)態(tài)潛在的創(chuàng)新力，制約新業(yè)態(tài)的健康發(fā)展，但缺乏監(jiān)管可能導(dǎo)致新業(yè)態(tài)突破邊界，觸及公眾利益或者誘發(fā)經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的底線，新業(yè)態(tài)呼喚新的監(jiān)管模式。

伴隨共享經(jīng)濟(jì)、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)及知識(shí)經(jīng)濟(jì)等新業(yè)態(tài)不斷出現(xiàn)，相關(guān)的監(jiān)管問題不斷暴露，直接面臨的是誰來監(jiān)管、怎么監(jiān)管、監(jiān)管什么等問題。新業(yè)態(tài)突破了傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)模式，有些是各種業(yè)態(tài)的相互交織，有些是全新的產(chǎn)業(yè)形態(tài)，原來側(cè)重行業(yè)、產(chǎn)業(yè)及市場(chǎng)不同形態(tài)的監(jiān)管體制局限性問題突出，P2P及數(shù)字貨幣亂象等問題突出，新業(yè)態(tài)監(jiān)管缺位的較大挑戰(zhàn)。如果對(duì)新業(yè)態(tài)采取遏制禁止的粗暴監(jiān)管，可能導(dǎo)致新業(yè)態(tài)的停滯不前或者倒退，對(duì)此，我國(guó)包容審慎監(jiān)管制度就是適應(yīng)新業(yè)態(tài)發(fā)展特征的重要監(jiān)管創(chuàng)新。

包容審慎監(jiān)管制度與新業(yè)態(tài)的發(fā)展相適應(yīng)，包容性監(jiān)管強(qiáng)調(diào)為新業(yè)態(tài)發(fā)展創(chuàng)造寬松的創(chuàng)新環(huán)境，審慎監(jiān)管保障了新業(yè)態(tài)不會(huì)突破底線。我國(guó)已經(jīng)在一些相關(guān)領(lǐng)域進(jìn)行審慎監(jiān)管制度的實(shí)踐，特別是以網(wǎng)約車等為代表的共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，極大緩解了社會(huì)打車難及出租車市場(chǎng)壟斷等問題，有效促進(jìn)車輛等交通要素資源的有效配置。但網(wǎng)約車也帶來了服務(wù)規(guī)范性及安全性等問題，甚至出現(xiàn)了危及生命安全的個(gè)別事件，政府及時(shí)要求有關(guān)部門及企業(yè)進(jìn)行深層次整改，有效解決了網(wǎng)約車可能觸碰底線的問題，同時(shí)也促進(jìn)了相關(guān)市場(chǎng)的良性健康發(fā)展。從這個(gè)角度看，包容審慎監(jiān)管制度已經(jīng)在理論和實(shí)踐上被逐步接受，其對(duì)于促進(jìn)新業(yè)態(tài)發(fā)展有著重要的意義。未來要進(jìn)一步推動(dòng)包容審慎監(jiān)管制度的高效實(shí)施，重點(diǎn)在于如何理解包容與審慎的實(shí)質(zhì)。

包容監(jiān)管制度重在營(yíng)造新業(yè)態(tài)寬松的創(chuàng)新環(huán)境

新業(yè)態(tài)能否健康發(fā)展，表面上是資金及政策使然，根本上還在于創(chuàng)新能否取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。新業(yè)態(tài)不是傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的簡(jiǎn)單規(guī)模擴(kuò)張，而是通過互聯(lián)網(wǎng)等先進(jìn)技術(shù)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)及模式的革命性或者顛覆性變化，最終通過數(shù)字經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域形成增長(zhǎng)新動(dòng)能。創(chuàng)新對(duì)新業(yè)態(tài)發(fā)展尤其關(guān)鍵，只有持續(xù)創(chuàng)新才能保障新業(yè)態(tài)不斷發(fā)展，監(jiān)管制度設(shè)計(jì)要緊緊抓住創(chuàng)新這一牛鼻子。包容審慎監(jiān)管制度中的包容強(qiáng)調(diào)了對(duì)創(chuàng)新特性的重視，突出對(duì)創(chuàng)新突破傳統(tǒng)行為的高度容忍，本質(zhì)上就是為新業(yè)態(tài)創(chuàng)新營(yíng)造寬松的環(huán)境。

不同產(chǎn)業(yè)形態(tài)所對(duì)應(yīng)的創(chuàng)新方式不同，包容監(jiān)管制度要結(jié)合不同的產(chǎn)業(yè)形態(tài)進(jìn)行構(gòu)建。新業(yè)態(tài)主要包括產(chǎn)業(yè)與金融兩個(gè)層面，產(chǎn)業(yè)主要側(cè)重?cái)?shù)字經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)范疇，金融更加側(cè)重?cái)?shù)字金融。從數(shù)字經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)范疇看，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)催生了新的產(chǎn)業(yè)形態(tài)，特別是出現(xiàn)了大量的平臺(tái)企業(yè)，這些平臺(tái)企業(yè)的業(yè)務(wù)不僅有對(duì)傳統(tǒng)線下業(yè)務(wù)的整合，也有對(duì)線上線下資源整合形成的新業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)呈現(xiàn)復(fù)雜化，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)邊界也出現(xiàn)了模糊化，這對(duì)我國(guó)或者全球的相關(guān)監(jiān)管部門來說都是巨大挑戰(zhàn)，現(xiàn)有的監(jiān)管體系還未能完全涵蓋這些新業(yè)態(tài)。在此背景下，重點(diǎn)應(yīng)加快研究新業(yè)態(tài)，穩(wěn)步推動(dòng)監(jiān)管系統(tǒng)擴(kuò)圍升級(jí)，避免對(duì)新業(yè)態(tài)的非理性圍堵，逐步構(gòu)建與新業(yè)態(tài)健康發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)管措施。

審慎監(jiān)管制度強(qiáng)調(diào)守住新業(yè)態(tài)發(fā)展的底線

包容審慎監(jiān)管雖然著力為新業(yè)態(tài)創(chuàng)造寬松的發(fā)展環(huán)境，但并不意味著放任不管，而是要通過科學(xué)探索，推動(dòng)監(jiān)管方式不斷創(chuàng)新，避免出現(xiàn)一放就亂、一管就死的極端情形。如果說包容監(jiān)管是為新業(yè)態(tài)創(chuàng)新營(yíng)造寬松的環(huán)境，那么審慎監(jiān)管則更多地強(qiáng)調(diào)守住底線，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合新業(yè)態(tài)的發(fā)展趨勢(shì)及特點(diǎn)，防范底線不僅應(yīng)關(guān)注新業(yè)態(tài)可能帶來的對(duì)于市場(chǎng)秩序的負(fù)面沖擊，也要關(guān)注對(duì)國(guó)家安全的影響。由于市場(chǎng)秩序及國(guó)家安全內(nèi)容非常廣泛，這就決定了通過審慎監(jiān)管守住新業(yè)態(tài)發(fā)展底線的復(fù)雜性。

新業(yè)態(tài)發(fā)展不能觸碰擾亂市場(chǎng)秩序的底線。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)并非自由無序，而是需要必要的監(jiān)管，以維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，推動(dòng)要素有序高效流動(dòng)，促進(jìn)微觀主體公開公平競(jìng)爭(zhēng)。新業(yè)態(tài)的發(fā)展為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)注入了新的動(dòng)力，廣闊的市場(chǎng)也為新業(yè)態(tài)創(chuàng)造了重要的發(fā)展空間，但監(jiān)管滯后可能帶來對(duì)市場(chǎng)秩序的負(fù)面沖擊。特別是基于互聯(lián)網(wǎng)的一些新業(yè)態(tài)，由于微觀主體之間未能建立有效的信任關(guān)系，坑蒙拐騙的行為并不少見，有些平臺(tái)通過建立虛擬空間宣傳假冒偽劣商品，這些商品有些構(gòu)成了侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的問題，有些甚至出現(xiàn)危及生命健康的問題，這些都觸及了市場(chǎng)秩序有序運(yùn)轉(zhuǎn)的底線，形成了擾亂市場(chǎng)秩序的問題。審慎監(jiān)管必須強(qiáng)化對(duì)新業(yè)態(tài)影響市場(chǎng)秩序問題的關(guān)注，避免出現(xiàn)觸及市場(chǎng)底線的局面。

新業(yè)態(tài)發(fā)展不能出現(xiàn)危及國(guó)家安全的底線。數(shù)字經(jīng)濟(jì)等不少新業(yè)態(tài)有別于傳統(tǒng)的生產(chǎn)貨物商品的制造業(yè)，貨物商品出入境需要經(jīng)過海關(guān)，客觀上為維護(hù)主權(quán)國(guó)家安全提供了重要的可防可控的手段，但新業(yè)態(tài)著眼于與高新技術(shù)相關(guān)的產(chǎn)業(yè)形態(tài)，數(shù)字或者數(shù)據(jù)成為重要的要素或者服務(wù)商品，相關(guān)商品出入境的具體表現(xiàn)可能就是數(shù)字字符的流動(dòng)，理論上講在加密情況下數(shù)據(jù)流的流動(dòng)是難以監(jiān)控的，但相關(guān)數(shù)據(jù)流背后可能包含貨幣金融及政治意識(shí)形態(tài)等涉及國(guó)家安全的重要信息，這些信息如果被恐怖主義組織或者敵對(duì)國(guó)家所使用，帶來的結(jié)果不僅是人員的安全，甚至還可能是國(guó)家的存亡問題。從這個(gè)角度看，國(guó)家安全必須成為新業(yè)態(tài)審慎監(jiān)管需要考慮的重要問題，避免觸及國(guó)家安全的底線。